+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Закон о платежах и переводах

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Закон о платежах и переводах

Этот Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов далее — платежные системы в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора оверсайта по платежным системами. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банка или в учреждении — участников платежной системы. Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Порядок применения даты валютирования в платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;. Продолжительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением — участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Закон РК от

Новый Закон РК о Платежах и Платежных Системах

Этот Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов далее — платежные системы в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора оверсайта по платежным системами.

До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банка или в учреждении — участников платежной системы. Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Порядок применения даты валютирования в платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;. Продолжительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением — участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;.

Продолжительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением — участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;. Ненадлежащий получатель — лицо, которому без законных оснований зачислена сумма перевода на его счет или выдана ему в наличной форме; Абзац второй пункта 1.

Инициатор и получатель могут быть одной и той же лицом. Действие настоящего Закона не распространяется на операции операторов телекоммуникаций по перечислению средств на цели благотворительной деятельности, собранных публичным сбором благотворительных пожертвований с использованием в рамках осуществления благотворительного телекоммуникационного сообщения и сбора средств на цели благотворительной деятельности на основании договора, заключенного между оператором телекоммуникаций и неприбыльной организацией, в том числе благотворительной организацией кроме политических партий и кредитных союзов , или территориальной общиной.

Проведение перевода средств является обязательной функцией, которую должна выполнять платежная система. Внутригосударственное платежная система — платежная система, в которой платежная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность и обеспечивает проведение перевода средств исключительно в пределах Украины. Международная платежная система — платежная система, в которой платежная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и которая осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает проведение перевода средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одной страны в другую; Абзац третий пункта 1.

Ненадлежащий плательщик — лицо, со счета которого ошибочно или неправомерно переведена сумма средств; Абзац второй пункта 1. Ненадлежащий взыскатель — лицо, не имеет определенных этим Законом оснований на инициирования перевода средств со счета плательщика;. Средства существуют в наличной форме форме денежных знаков или в безналичной форме форме записей на счетах в банках. Денежные знаки выпускаются в форме банкнот и монет, имеющих указанную на них номинальную стоимость.

Гривна как денежная единица Украины гривна является единственным законным платежным средством в Украине, принимается всеми физическими и юридическими лицами без каких-либо ограничений на всей территории Украины для проведения переводов и расчетов. Для проведения перевода могут использоваться средства как в наличной, так и в безналичной форме.

Виды безналичных расчетов определяются законами и принятыми на их основе нормативными правовыми актами Национального банка Украины. Субъектами правовых отношений, возникающих при осуществлении перевода средств, являются участники пользователи плательщики, получатели платежных систем.

Отношения между субъектами перевода регулируются на основании договоров, заключенных между ними с учетом требований законодательства Украины. Банки имеют право открывать счета резидентам Украины юридическим лицам, их обособленным подразделениям, физическим лицам , нерезидентам Украины юридическим лицам-инвесторам, представительствам юридических лиц в Украине и физическим лицам.

На период подготовки и проведения финальной части чемпионата Европы года по футболу в Украине банки имеют право до 30 ноября открывать текущие счета УЕФА.

Лица, указанные в пункте 6. Порядок открытия банками счетов и их режимы определяются Национальным банком Украины. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, заключаемом между банком и его клиентом — владельцем счета. В случае открытия счета клиентом, относительно которого существует публичное обременение движимого имущества, наложенное государственным исполнителем, частным исполнителем, банк останавливает расходные операции по такого счета на сумму обременения и сообщает государственному исполнителю, частном исполнителю об открытии счета.

Сообщение о открытии счета вручается государственному исполнителю, частном исполнителю владельцем счета, который обязан подать в банк документы, подтверждающие получение государственным исполнителем, частным исполнителем сообщения.

Государственный исполнитель, частный исполнитель решает вопрос о необходимости наложения ареста на денежные средства должника, хранящиеся на открытом счете, и в семидневный срок со момента поступления сообщения информирует банк о принятом решение. Восстановление расходных операций на счетах такого клиента осуществляется в случае, если государственный исполнитель, частный исполнитель не сообщил о принятом решении в установленный срок, течение которого начинается с даты, указанной в отметке о получении государственным исполнителем, частным исполнителем сообщения.

Статья 7. Виды счетов, которые могут открываться банками или другими учреждениями — участниками платежной системы своим клиентам.

Банки имеют право открывать своим клиентам вкладные депозитные , текущие счета, счета условного хранения эскроу и корреспондентские счета. Вкладной депозитный счет — счет, открываемый банком клиенту на договорной основе для хранения средств, передаваемых клиентом банка в управление на установленный срок и под определенный процент доход в соответствии с условиями договора.

Текущий счет — счет, открываемый банком клиенту на договорной основе для хранения средств и осуществления расчетно-кассовых операций с помощью платежных инструментов в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства Украины. Счет условного хранения эскроу — счет, открываемый банком клиенту на договорной основе для зачисления на счет средств и перечисление их лицу лицам , указанному указанным клиентом бенефициару или бенефициарам , или возврат таких средств клиенту при наступлении оснований, предусмотренных договором.

Корреспондентский счет — счет, открываемый одним банком другому банку для осуществления межбанковских переводов. Открытие корреспондентских счетов осуществляется путем установления между банками корреспондентских отношений в порядке, определяется Национальным банком Украины, и на основании соответствующего договора.

Особенности режимов функционирования вкладных депозитных , текущих счетов, счетов условного хранения эскроу и корреспондентских счетов определяются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и договорами, заключаемыми клиентами и обслуживающими их банками. Зачисление средств на счет клиента осуществляется как путем внесения их в наличной форме, так и путем перевода средств в безналичной форме с других счетов.

Учреждение — участник платежной системы может открывать счета участникам платежной системы в соответствии с правилами этой платежной системы, согласованных с Национальным банком Украины. Банк обязан выполнить поручение клиента, содержащееся в расчетном документе, поступившем в течение операционного времени банка, в день его поступления. В случае поступления расчетного документа клиента в обслуживающий банк после окончания операционного времени банк обязан выполнить поручение клиента, содержащееся в этом расчетном документе, не позднее следующего рабочего дня.

Банки и их клиенты имеют право предусматривать в договорах другие, чем установленные в абзацах первом и втором настоящего пункта, сроки выполнения поручений клиентов. Банк обязан выполнить поручение клиента, которое содержится в документе на перевод наличности, в течение операционного времени в день поступления этого документа в банк.

Банки и их клиенты имеют право оговаривать в договорах другие, чем установленные в этом пункте, сроки перевода наличности. За нарушение сроков, установленных пунктами 8. Внутрибанковский перевод выполняется в срок, установленный внутренними нормативными актами банка, но не может превышать двух операционных дней. Сроки проведения перевода с помощью платежных инструментов, кроме установленных пунктами 8.

Срок выполнения межбанковского перевода, осуществляется на основании клиринговых требований, не может превышать срок, установленный пунктом 8.

Участники платежной системы должны обеспечить пересылку бумажных документов на перевод в пределах Украины в срок до семи рабочих дней, а в пределах одной области — до трех рабочих дней. Перевод в Украину может осуществляться с помощью внутригосударственных и международных платежных систем. Платежная система кроме внутрибанковской платежной системы действует в соответствии с правилами, установленными платежной организацией соответствующей платежной системы.

Внутрибанковская платежная система действует в соответствии с внутренними документами банка. Деятельность платежной системы должна соответствовать требованиям законодательства Украины.

Правила платежной системы должны устанавливать организационную структуру платежной системы, условия участия, порядок вступления и выхода из системы, управление рисками, порядок инициирования и осуществления перевода и взаиморасчетов по этому переводу в системе, порядок разрешения споров участников между собой и между участниками и пользователями, систему защиты информации, порядок проведения реконсиляции.

Правила платежной системы, а также договоры, заключаемые платежной организацией платежной системы с участниками этой системы, должны предусматривать порядок урегулирования случаев неспособности выполнения участниками платежной системы своих обязательств. Национальный банк Украины ведет Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры далее — Реестр. Платежные организации платежных систем, участники платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры вправе осуществлять деятельность в Украине только после их регистрации путем внесения сведений о них в Реестр.

Национальный банк Украины осуществляет внесение сведений в Реестр по платежной системы, участника платежной системы и оператора услуг платежной инфраструктуры в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Платежные организации платежных систем обязаны обеспечивать равные условия доступа и пользования услугами этих платежных систем всех участников этих платежных систем, осуществляющих свою деятельность в Украине. Участники платежных систем обязаны обеспечить предоставление информации о предоставлении услуг по переводу средств для защиты прав потребителей таких услуг.

Участники платежных систем платят платежным организациям платежных систем за услуги, которые предоставляются ими в Украине, исключительно в гривнах.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать требования к платежным организаций платежных систем в зависимости от вида переводов, осуществляемых в платежной системе. Участниками платежной системы в Украине имеют право банк, имеющий банковскую лицензию Национального банка Украины, а также небанковское финансовое учреждение, имеющее лицензию z Национального банка Украины на перевод средств без открытия счетов, заключивших договоры с платежной организацией соответствующей системы.

Национальный банк Украины имеет право создавать системы межбанковских расчетов, системы розничных платежей и другие виды платежных систем. Национальный банк Украины обеспечивает непрерывное, надежное и эффективное функционирование и развитие созданных им платежных систем. Созданные Национальным банком Украины платежные системы является государственными платежными системами.

Национальный банк Украины является платежной организацией и расчетным банком для созданных им платежных систем. Отношения между платежной организацией и участниками созданных Национальным банком Украины платежных систем регулируются договорами. Для проведения переводов через систему межбанковских расчетов Национального банка Украины банки-резиденты, Государственная казначейская служба Украины, Расчетный центр по обслуживанию договоров на финансовых рынках открывают счета в Национальном банке Украины.

Порядок функционирования созданных Национальным банком Украины платежных систем, прием и исключение из них участников, проведение перевода с их помощью и другие вопросы, связанные с их деятельностью, определяются Национальным банком Украины. Банки, а также небанковские финансовые учреждения, которые имеют лицензию Национального банка Украины на перевод средств без открытия счетов, имеют право заключать договоры с платежными организациями международных платежных систем, созданных нерезидентами, об участии в соответствующих системах, если эти системы внесены в Реестр.

Банкам, небанковским финансовым учреждениям и платежным организациям созданных ими систем запрещается заключать договоры об участии в международных платежных системах, предусматривающих ограничения прав банков, небанковских финансовых учреждений и их представителей участвовать в других международных платежных системах и основанных с их участием организациях. Порядок выполнения операций с применением платежных инструментов, в том числе ограничения по этим операциям, определяются законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Порядок информирования клиента о движении средств по его счету определяется нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Электронный платежное средство может существовать в любой форме, в любом носителе, что позволяет хранить информацию, необходимую для инициирования электронного перевода.

Эмиссия электронных платежных средств в пределах Украины проводится исключительно банками, заключившими договор с платежной организацией соответствующей платежной системы и получили ее разрешение на выполнение этих операций кроме банков, осуществляющих эмиссию электронных платежных средств для использования в пределах этих банков.

Порядок проведения эмиссии электронных платежных средств и осуществления операций с их использованием, в том числе ограничения относительно порядка эмиссии и осуществления операций с их использованием, определяются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Платежная организация соответствующей платежной системы определяет вид электронного платежного средства кроме мобильного платежного инструмента, реализованного на программной основе , что эмитируется банком, тип его носителя идентификационных данных магнитная полоса, микросхема и т. Участник платежных систем имеет право размещать на платежной карте одновременно две и более торговые марки знаки для товаров и услуг платежных систем в соответствии с договорами с платежными организациями всех платежных систем, торговые марки которых размещены на платежной карте.

Эти договоры должны содержать правила выполнения операций с использованием платежной карты. Электронный платежного средства должна содержать обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать платежную систему и эмитента. Банк-резидент — участник платежной системы имеет право эмитировать электронные платежные средства, наряду с платежным приложением имеют нефинансовые приложения, которые могут содержать идентификационные данные, информацию о льготах, страхование и другую информацию о держателя и позволяют идентифицировать их держателей и учитывать выполненные ими операции с применением этих электронных платежных средств в определенных системах выплат, предоставления и учета услуг, льгот, скидок и т.

Пользователем электронного платежного средства может быть юридическое или физическое лицо. Электронный платежный средство, с помощью которого можно инициировать перевод со счета пользователя, должно позволять идентифицировать пользователя. Электронный платежный средство должно соответствовать требованиям по защите информации, предусмотренным этим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Банк имеет право передать электронный платежное средство в собственность пользователя или предоставить ему в пользование в порядке, определенном договором.

Банк и пользователь заключают договор о порядке и условиях использования электронного платежного средства. Банк перед заключением договора обязан ознакомить пользователя с условиями договора об использовании электронного платежного средства далее этой статьи — договор , ознакомить с тарифами на обслуживание электронного платежного средства и правилами пользования электронным платежным средством.

Банк обязан обеспечить изложение этой информации в доступной форме и разместить ее в доступном для пользователя месте, а также предоставить по его требованию в письменной или электронной форме.

Банк обязан при выдаче электронного платежного средства предоставить пользователю экземпляр договора, правил пользования электронным платежным средством и тарифов банка на обслуживание электронного платежного средства.

Банк имеет право вносить изменения в правила пользования электронным платежным средством или тарифов на обслуживание электронного платежного средства, сообщив о соответствующих изменениях пользователя способом, предусмотренным договором.

Банк обязан направить пользователю не позднее чем за 30 календарных дней до даты, с которой будут применяться изменения правил пользования электронным платежным средством или тарифов на обслуживание электронного платежного средства, сообщение о таких изменениях. Банк в сообщении обязан отметить, что пользователь имеет право до даты, с которой будут применяться изменения, расторгнуть договор без уплаты дополнительной комиссии за его расторжения.

Изменения в правила использования электронной платежного средства или тарифов является согласованным пользователем, если к дате, с которой они будут применяться, пользователь не сообщит банк о расторжении договора. Банк при использовании пользователем электронного платежного средства обязан информировать его о случаях повышенного риска убытков для пользователя и связанные с этим обязанности сторон, включающих любые обоснованные ограничения по способам и местам использования.

Пользователь обязан использовать электронный платежное средство в соответствии с требованиями законодательства Украины и условий договора, заключенного с эмитентом, и не допускать использования электронного платежного средства лицами, не имеющими на это права или полномочий. Использование электронного платежного средства по доверенности допускается, кроме случая эмиссии дополнительного электронного платежного средства для доверенного лица.

Про платіжні системи та переказ коштів в Україні

Государственные услуги и информация онлайн. Утратил силу Законом РК от Вниманию пользователей! Для удобства пользования РЦПИ создано оглавление.

О платежах и переводах денег

Настоящий Закон регулирует общественные отношения, возникающие в сфере организации и функционирования платежных систем, регулирования платежных систем и надзора оверсайта за ними, регулирования рынка платежных услуг и контроля за ним, а также осуществления платежей и или переводов денег в Республике Казахстан. В документ внесены изменения - в стадии обработки. Отправить другу ссылку на эту страницу.

Все юристы Добавить комментарий Комментарий должен быть не менее 10ти символов Добавить Новые комментарии на сайте Admin Требования Арендодателя незаконны, так как эти обстоятельства, из-за которых закрыты все торговые дома, относятся к форс-мажорным обстоятельствам. Добрый день.

Инструкцию по использованию куки Вы найдете в Политике использования куки. Используя этот сайт, Вы разрешаете нам использовать куки.

Please contact customerservices lexology. Новый закон ориентирован на новые платежные системы и рынки и улучшает существующие правила. Закон регулирует отношения в сфере организации и функционирования платежных систем, регулирования рынка платежных услуг, осуществления платежей и или переводов денег в Казахстане.

Новый Закон Казахстана о платежах и платежных системах: основные новеллы

ИНФОРМАЦИЯ О ФЕДЕРАЛЬНЫХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ГРАЖДАНСКИХ СЛУЖАЩИХ МИНЮСТА РОССИИ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РАССМОТРЕНИЕ ОБРАЩЕНИЙ ГРАЖДАН И ОРГАНИЗАЦИЙ 1. В течение каждого рабочего дня с 9 часов утра до 18 часов дня с перерывом на обед с 13 до 14 часов. Информация об ответственных за рассмотрение обращений граждан и организаций в Адвокатской палате Свердловской области: 1) Вице-президент Михайлович Игорь Властимирович, 2) Вице-президент Изюров Николай Николаевич.

Телефон приемной АПСО: 371-17-63. Имеет ли он на это право.

Свяжитесь с нами любым удобным способом, чтобы получить ответы на интересующие вопросы. Абсолютно каждая компания, независимо от масштабов и рода деятельности, может столкнуться с необходимостью подачи искового заявления, возражения или отзыва на иск в суд в различных обстоятельствах. Например, причиной для направления искового заявления может быть нарушение обязательств по договору со стороны контрагента или нанесение реальных имущественных убытков рассматриваемой организации.

Закон Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине»

Ещё как вариант можно передвинуть границы: здесь вы уступите соседу 1 метр, а с другой стороны сосед вам уступит 1 метр. Прошу предоставить выписку из ЕГРН по адресу: г. Адмирала Серебрякова, 61, кв. Согласно Постановлению Правительства РФ от 06.

Они ответили, что будут принимать какие-либо меры только после того, как я напишу заявление в полицию, что и было мной сделано. После этого автомобиль с неизвестными был задержан, а на утро мне был выставлен счёт на 7700р, который мной был оплачен. По факту заявления была начата проверка правоохранительными органами, в ходе которой в сервис было направлено обращение.

Обращение было проигнорировано, а моё заявление отклонено по причине отсутствия ответа от сервиса. Чуть позже было получено ещё 2 штрафа с той поездки на сумму 3300р за нарушение ПДД, которые были мной также оплачены.

Информация об этой странице недоступна.

Раздел имущества и брачный договор. Усыновление и удочерение, лишение родительских прав или восстановление в.

Оспаривание отцовства и его установление.

Таким образом, квалифицированный адвокат позаботится о проведении эффективной защиты доверителя в суде независимо от того, является ли он истцом или ответчиком по делу. Адвокаты ММКА демонстрируют индивидуальный подход к каждому клиенту и предоставляют полный комплекс сопутствующих услуг в рамках судебного заседания.

В ходе обработки персональных данных будут совершены следующие действия: сбор; запись; систематизация; накопление; хранение; уточнение (обновление, изменение); извлечение; использование; передача (распространение, предоставление, доступ); блокирование; удаление; уничтожение. Персональные данные обрабатываются до отписки физического лица от рекламных и новостных рассылок.

Также обработка персональных данных может быть прекращена по запросу субъекта персональных данных.

Грамотно составленный квалифицированным адвокатом или юристом юридический документ является залогом успеха. Ведение Вашего дела в суде квалифицированным адвокатом или юристом избавляет Вас от лишних хлопот и гарантирует позитивное решение проблемы. Участие квалифицированного адвоката или юриста при исполнении решения суда исполнительной службой избавит Вас от лишних хлопот и волнений, обеспечит максимальную реализацию Ваших прав и интересов.

Своевременная и качественная консультация квалифицированного адвоката или юриста поможет Вам избежать неприятностей в будущем и подскажет как действовать .

Мы рады сообщить Вам, что у Вас имеется возможность получить бесплатную консультацию юристов по телефону 8 961 716 88 44. Если Вам не ответили сразу, подождите немного, Вам обязательно перезвонят. Получение бесплатной консультации юристов по телефону избавит Вас от бессмысленного поиска ответа в интернете, среди миллиона непонятных страниц.

Плюс бесплатной консультации юристов по телефону в том, что при общении по телефону юрист всегда может задать необходимые дополнительные вопросы, обеспечивающие более точное понимание всех юридических аспектов конкретной правовой ситуации.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Любой перевод на карточку считается доходом: как правильно заплатить налоги
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Станислава

    Жаль, что сейчас не могу высказаться - опаздываю на встречу. Освобожусь - обязательно выскажу своё мнение.

  2. mydownmuddden

    теперь один вопрос:кто меня из под стола достанет!?

  3. Валерия

    И придратся не к чему, а я так люблю покритиковать...